الاستثمارات حيث لاستثمار الأموال الصغيرة في. قادة الاستثمار: ما هي الأصول التي أصبحت الأكثر ربحية خلال العام

• • 1. الودائع المصرفية - أي بنك هو الأفضل لوضع الأموال بفائدة؟
  • 2. شراء العقارات (اختيار المحرر)
  • 3. الاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة
  • 4. الإقراض P2P
  • 5. "الكل أو لا شيء" - الخيارات الثنائية
  • 6. الاستثمار في أعمال شخص آخر
  • 7. استثمار الأموال في عملك الخاص
  • 8. الاستثمار في المعادن الثمينة
  • 9. القوة السحرية للفن
  • 10. الاستثمار في صناديق المشاريع
  • 11. الاستثمار في العملات المشفرة
  • 12. الاستثمار في تطبيقات الهاتف (iOS، Android)
  • 13. الاستثمار في المجموعات والصفحات العامة على شبكات التواصل الاجتماعي
  • 14. شراء محطة الدفع
  • 15. الاستثمار في نفسك
• • الطريقة رقم 1. شراء الاسهم
  • الطريقة رقم 2. القروض الصغيرة في ويب ماني
  • الطريقة رقم 3. الاستثمار في مشاريع الويب (مواقع، بوابات، خدمات، الخ)
  • الطريقة رقم 4. الاستثمار في حسابات PAMM
  • الطريقة رقم 5. كسب المال من الأكواخ والبيوت الصيفية (اختيار المحرر)
• • نصيحة الخبراء رقم 1. إيداع في بنك تجاري
  • نصيحة الخبراء رقم 2. استثمار الأموال في العقارات
  • نصيحة الخبراء رقم 3. استثمارات العملة
  • نصيحة الخبراء رقم 4. الاستثمار في عملك الخاص عبر الإنترنت
• 4. حيث يكون من الأفضل عدم استثمار الأموال - توصيات
• 5. الخلاصة

أصبحت توقعات الاقتصاديين لعام 2019 (على الأرجح العام العشرين أيضًا) أقل طمأنينة. الانهيار الكارثي للروبل، والقفزات غير العقلانية في أسعار الإقراض في البنوك، والجو المتوتر في سوق الأوراق المالية - كل هذه الأخبار القاتمة تؤدي إلى تفكير جدي من قبل كل روسي.

الجميع يفكر في نفس الشيء: كيفية تجنب الخسائر المالية المزعجة، وماذا وأين يستثمرون أموالهم من أجل الربح أو الادخار أو على الأقل عدم الخسارة، من أجل الحصول على دخل شهري وحتى تهدأ موجة الكارثة المالية لا يمتص المال بالكامل، وكذلك ما هي المشتريات التي يجب أن أتجنبها اليوم، وما إلى ذلك؟

لكن أولاً لا تزال بحاجة إلى الشحن التفاؤل . فكر فقط في حقيقة أنه، على عكس الملايين من الأشخاص الآخرين، لديك حاليًا رأس مال مجاني. هذا يعني أنك فعلت كل شيء بشكل صحيح من قبل وأن لديك فرصة للخروج من هذا الموقف بشكل جيد. رئيسي– اختيار أدوات الاستثمار الأكثر ربحية.

ماذا لو كنت تريد استثمار المال وكسب المال، ولكن ليس لديك أي أموال. لهذا الغرض، كتبنا مقالًا - حيث وصفنا أيضًا ما يجب فعله إذا رفضت البنوك والقروض الصغيرة إعطائك المال.

اقرأ أدناه عن طرق استثمار الأموال من أجل توفيرها وزيادتها. ستجد هناك أيضًا نصائح الخبراء حول مكان استثمار الأموال أثناء الأزمة وبعدها.

1. أين تستثمر الأموال حتى لا تخسرها - 15 طريقة لتوفير رأس المال

تتميز كل طريقة من طرق الاستثمار الموضحة أدناه بحصة أكبر أو أقل من المخاطر. وفي الوقت نفسه، في ظل ظروف مواتية، كل واحد منهم قادر على توفير السيولة والربحية لرأس المال الخاص بك.

دعونا نلقي نظرة فاحصة على الأدوات المالية وقدراتها، وما الذي يمكنك استثمار الأموال فيه اليوم من أجل الحصول على دخل شهري ثابت.

1. الودائع المصرفية - أي بنك هو الأفضل لوضع الأموال بفائدة؟

هذه الطريقة ليست أكثر ربحية من توفير المال في المنزل "تحت الوسادة". من غير المرجح أن يأخذها المستثمر الجاد في الاعتبار على الإطلاق. ومن المعقول استخدام الوديعة المصرفية فقط كنقطة "عبور" على طريق حركة رأس المال إلى أدوات مالية أكثر صلابة.

إن استثمار الأموال في وديعة بنكية ليس الطريقة الأفضل لزيادة رأس المال؛ بل يمكن تصنيفه على أنه وسيلة لتوفير أموالك.

أي خبير اقتصادي سوف يشكك في مصداقية " وسائد هوائية " وديعة بنكية. بعد كل شيء، في حالة الانسحاب العاجل للأموال، يمكنك أن تفقد كل الفوائد المتراكمة. وتجد البنوك عموما صعوبة في التخلي عن الودائع بالدولار.

إذا كنت ترغب في تكليف الأموال مؤقتا بمؤسسة ائتمان مالية، فإن الحل الأمثل هو توزيع 1400000 روبل بين البنوك المختلفة. سيسمح لك هذا الحجم من الودائع بتأمين رأس المال الخاص بك بشكل موثوق في حالة إفلاس أي من المؤسسات المالية التي اخترتها.

أين تستثمر الأموال حتى تنجح - 7 طرق استثمار اختبرتها على الناس

في أي البنوك من الأفضل استثمار الأموال بفائدة؟

عند تحديد البنك الذي تريد استثمار الأموال فيه ومكان فتح حساب الودائع، تعرف على ذلك أعلى 10البنوك الرائدة في البلاد، تولي اهتماما لتصنيف موثوقيتها. من الجيد أن تكون الدولة مالكًا مشاركًا للمؤسسة المالية. ومن غير المرجح أن تكون مهتمة بوقف أنشطة بنوكها. من بين هؤلاء على سبيل المثال، مثل "البيسونات" في السوق المالية الروسية مثل روسيلخوزبانك, سبيربنك, فتبوبعض الآخرين.

نقدم لك أفضل 5 بنوك يمكنك من خلالها استثمار أموالك بأمان مقابل فائدة

1. بنك "سبيربنك"
2. بنك "روسيلخوزبانك"
3. بنك "VTB24"
4. بنك "غازبرومبانك"
5. بنك "بنك ألفا"

2. شراء العقارات (اختيار المحرر)

هناك فكرة خاطئة مفادها أنه لكي تبدأ في جني الأموال من العقارات، يجب أن يكون لديك رأس مال كبير. في الواقع، هناك عدة خيارات للحصول على جميع فوائد الاستثمار في العقارات بمبلغ صغير يتراوح بين 200 إلى 1 مليون روبل تحت تصرفك:

1. استخدام مبدأ الرافعة المالية والديون الجيدة
2. من خلال المشاركة في مشروع استثمار مشترك، عندما تقوم مجموعة من المستثمرين بشراء بعض الأصول اللذيذة

أحد مبادئ الاستثمار التي يتحدث عنها كيوساكي باستمرار هو استخدام الديون الجيدة والرافعة المالية. خلاصة القول هي أنك تستخدم جزءًا فقط من أموالك للشراء، وتأخذ الباقي من البنك بنسبة معينة.

على سبيل المثال، لديك مليون روبل وأنت على استعداد لاستثمارها في العقارات، فكر في خيارين:

يمكنك شراء شقة استوديو صغيرة نقدًا في مبنى جديد في إحدى المدن الإقليمية. عند الانتهاء من المبنى الجديد (حوالي 1.5 سنة بعد حفر الأساس)، عادة ما يرتفع السعر بحوالي 20-30٪، وهذا هو، في الواقع، ستحصل على ربحية أعلى بحوالي 1.5 - 2 مرات من ربحية البنك.

الخيار رقم 2 - أن تأخذ مليون روبل وتشتري 3 شقق باستخدام الرافعة المالية (الرهن العقاري). يتم دفع مقدم 10% لكل شقة والباقي على البنك. أثناء بناء المبنى الجديد، تدفع فائدة على الرهن العقاري - حوالي 10000 - 15000 لكل شقة أو 30 - 45000 شهريًا على القرض، ثم في المرحلة النهائية تخرج من الصفقة - مع هذا المخطط، تزيد الربحية إلى 60 - 100 سنويًا.

شاهد جزءًا من ندوة نيكولاي مروتشكوفسكي التي يدرس فيها هذه الإستراتيجية بمزيد من التفصيل:

الاستحواذ على العقارات في مرحلة البيع المغلق

مثال حقيقي لأحد مستثمرينا، نيكولاي مروتشكوفسكي - قام بشراء شقة في مبنى جديد في مدينة جوروديتس بمنطقة نيجني نوفغورود في مرحلة مبكرة من خلال مبيعات مغلقة بمبلغ 975000 روبل، وبعد 6 أشهر باعها أيضًا بمبلغ 975000 روبل. المرحلة المتوسطة من خلال شركة مطورة بمبلغ 1.3 مليون) وبلغت أرباحه 325 ألف روبل لمدة 6 أشهر من الاستثمار أو 33٪ في 6 أشهر فقط.

لكن مثل هذه المشاريع عادة لا تظهر في المجال العام، ومن الأفضل البحث عنها في الاجتماعات المغلقة وفي نوادي المستثمرين.

الاستثمار في العقارات برأس مال الأمومة

الاستثمار في العقارات في 2019

خلال فترة انهيار الروبل، أصبحت الأمتار المربعة أكثر بأسعار معقولة. ومع ذلك، فإن أداة الاستثمار هذه تتطلب نهجا مهنيا.

في عام 2019، نوصي بالنظر في استراتيجيات الاستثمار العقاري التي تركز على توليد تدفق نقدي مستقر، بدلاً من الاعتماد على ارتفاع قيمة العقارات. هناك احتمال كبير بأن يظل سعر البيع منخفضًا لبعض الوقت العديد من المباني الجديدة معرضة لخطر أن تصبح غير مكتملة

الاستثمار في العقارات سيوفر دائمًا استثمارك، ومع وجود نهج كفء للاستثمار في العقارات، فإنه سيزيد من استثمارك

خيارات للاستثمار في العقارات مع دخل إيجار ثابت

قاعدة المعرفة الحرة للاستثمار

41 طريقة للاستثمار في العقارات

إذا كنت ستذهب في المستقبل تحقيق الربح عن طريق تأجير المساكنفمن الأكثر عقلانية شراء عدة شقق الآن في مبنى جديد لعائلة واحدةأو مبنى سكني. سيتم زيادة تكلفة الإيجار بعوامل مثل موقع السكن بالقرب من محطة المترو أو السكك الحديدية، والبنية التحتية المتطورة للمنطقة، ووجود المؤسسات الكبيرة والمطارات، وما إلى ذلك.

من خلال الاستثمار في العقارات المستأجرة، يمكنك الحصول على دخل شهري ثابت. (يشمل ذلك العقارات التجارية (تأجير مساحة تجارية، مستودع، مكتب، إلخ.) والعقارات السكنية (كوخ (منزل)، شقة، غرفة، إلخ.))

قم بتنزيل خطة عمل مجانية من Yu

كيفية شراء مبنى سكني بأموال البنك والحصول على من 100.000 إلى 300.000 شهريا من الإيجار

يُنصح بالقيام بأنشطة استثمارية في العقارات في ذروة الأزمة. فقط المحترف الحقيقي يمكنه تحديد اللحظة التي يصل فيها الانكماش الاقتصادي إلى القاع. لذلك، حشد دعم مثل هذا المتخصص. سوف يوفر لك أفضل عملية شراء ممكنة.

3. الاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة

جوهر هذه المساهمة هو كما يلي: أن تعهد برأس مالك إلى صندوق حيث تتم إدارته من قبل فريق من المحترفين. أنت تدفع مقابل أنشطة مديري أموالك وتكون مسؤولاً عنها بنفسك. ولكن مع كل ذلك، فهي مصدر مستقر إلى حد ما لمتوسط ​​الدخل.

من المهم اختيار صندوق مشترك يضم الأوراق المالية الأكثر شعبية ونأمل ألا "يتعرض" السوق للتقلبات القوية. وفقا للإحصاءات، بعد الأزمة السابقة، تمكنت صناديق الاستثمار ذات السمعة الطيبة من إعادة الأموال إلى المستثمرين إلا بعد 4-5 سنوات. الأكثر ثباتًا منهم كانوا قادرين على التراكم حتى 40 % وصل. (ما هو صندوق الاستثمار المشترك، وأيضًا عن طرق أخرى لاستثمار الأموال من أجل تحقيق الربح)

من المزايا المهمة لطريقة الاستثمار هذه القدرة على سحب رأس المال الخاص بك أو حصته في أي وقت.

4. الإقراض P2P

نحن نتحدث عن ما يسمى بالقرض الاجتماعي، عندما يعمل المواطنون العاديون كمقرضين ومقترضين. يمكن أن تصل الربحية الشهرية لهذا الإقراض من نظير إلى نظير 50 % . سيكون عملاؤك جاهزين للدخول في معاملات مؤمنة معك بنسبة واحد ونصف بالمائة يوميًا.

صحيح أن النظام الذي يوفر منصة لمثل هذه القروض الصغيرة يأخذ نصف كل نسبة مئوية لديك. ومع ذلك، سيكون لديك 0.70% يوميًا بشكل ثابت. وبعد مرور بعض الوقت، بعد سحب إيداعك، ستتمكن من تحقيق الربح.

5. "الكل أو لا شيء" - الخيارات الثنائية

هذا هو ما تسمى أحيانا الخيارات الثنائية. هذه الأداة الاستثمارية إما تعطي مبلغًا ثابتًا من الربح أو لا تعطي شيئًا. كل شيء يعتمد على استيفاء المشارك لشرط معين في وقت معين. هنا يمكنك الحصول على رأس مال ضخم، أو يمكنك خسارته.

إذا كنت لا تفهم موضوع التسويق، فمن غير المرجح أن يبتسم لك الحظ هنا. فقط "الآص" في مجال العملة تبدو وكأنها سمكة في الماء في خيار ثنائي، قادر على التحديد المسبق للمخاطر المحتملة للمعاملة. اقرأ ما هي الخيارات الثنائية وكيفية كسب المال منها.

الخيارات الثنائية هي أداة مالية عالية المخاطر، ولكن عندما تكون هناك مخاطر عالية، هناك ربح مرتفع

إذا كنت لا تزال ترغب في تجربة تداول الخيارات الثنائية، فنوصيك باختيار وسيط موثوق يقدم خدماته لسنوات عديدة. على سبيل المثال، يمكن أن يشمل ذلك شركة IQoption.

6. الاستثمار في أعمال شخص آخر

إن استثمار الأموال في أعمال شخص آخر يمثل دائمًا مخاطرة، خاصة في أوقات الأزمات. ففي نهاية المطاف، لا يقتصر الأمر، كما يعتقد بعض الناس، على "الاستثمار ثم النسيان"، بل إن الفائدة "تتقطر" من تلقاء نفسها. لتحقيق الربح، عليك أن تكون على 100 % ثق في الأشخاص الذين تثق بهم في مدخراتك.

في روسيا، نادرا ما تمر مثل هذه "الأرقام". أي عمل نقوم به يتطلب مشاركة شخصية. إذا قررت الاستثمار في شركة شخص آخر، فلا تتخلى عن كل أموالك دفعة واحدة - بل اقتصر على جزء ما.

7. استثمار الأموال في عملك الخاص

الأعمال التجارية الصغيرة هي الأداة الأضمن لزيادة الاستثمار أثناء الأزمات. بالطبع، في البداية لا يمكنك تجنب مواجهة المخاطر. ومع ذلك، بمجرد عبور خط البداية، يمكنك أن تتنفس الصعداء.

ومن الواضح أنه لا يستحق الاعتماد على شيء عظيم على خلفية تلاشي النشاط المصرفي ومتأخرات الأجور. ومع ذلك، فإن الشغف بنشاط مثير للاهتمام والتغلب على الصعوبات في طريق النجاح يضمن الرضا الأخلاقي. (ستجد أفكارًا تجارية بأقل قدر من الاستثمار، ونوع العمل الذي يمكنك فتحه في المنزل، وما إلى ذلك)

يعد الاستثمار في الأعمال التجارية استثمارًا ممتازًا لغرض توليد دخل شهري. للحصول على توصيات حول مكان بدء فتح مشروع تجاري، انظر الصورة.

الأعمال التي يتم الترويج لها بشكل جيد هي أداة مالية موثوقة حيث يمكنك الآن استثمار الأموال من أجل الحصول على دخل شهري، نظرًا لأن العمل التجاري لن يدر الدخل باستمرار فحسب، بل سيوفر أيضًا بمرور الوقت أموالًا للاستثمار في أدوات مالية أخرى.

1. حاول العثور على مكانك المناسب في السوق الذي يضم أقل عدد ممكن من المنافسين. فلا ترمي نفسك في "بركة" يسكنها "شياطين الآخرين".
2. اتبع المسار المطروق: استخدم النماذج وخطط الأعمال الجاهزة - سوف تحصل على عدد أقل من المطبات.
3. من الأفضل أن تبدأ ببيع الخدمات، خاصة إذا لم يكن هناك ما يكفي من المال لشراء البضائع.
4. حاول الاستغناء عن الإقراض البنكي.
5. لا تخف من البدء: ليست الآلهة هي التي تفتح الشركات.

8. الاستثمار في المعادن الثمينة

هذه طريقة مجربة للادخار وزيادة مدخراتك. تعتبر المعادن المستخدمة في صنع المجوهرات ثمينة. وتشمل هذه المواد الخام المعدنية القيمة البلاديوم والبلاتين والفضة والذهب . فهي صعبة للغاية بالنسبة للتضخم، لذلك فهي دائما في صالح الأشخاص ذوي النظر البعيد.

هناك عدة طرق لشراء المعادن الثمينة:

• شراء السبائك من البنوك ( تذكر ، أنه سيتعين عليك دفع ضريبة بنسبة 13 بالمائة إذا تم بيعها (بعد 3 سنوات، لا يتم فرض ضريبة على بيع الممتلكات (الذهب))).
• شراء العملات المعدنية المصنوعة من هذه المعادن (يمكنك استخدام خدمات Sberbank، المورد الرئيسي لهذه المنتجات). لسوء الحظ، يتم تضخيم تكلفة العملات المعدنية بشكل كبير في البداية مقارنة بتكلفة المعادن الثمينة التي يتم تصنيعها منها.
• شراء الأعمال الفنية والتحف المصنوعة من المعادن الثمينة.
• شراء الأوراق المالية المدعومة بالذهب في البورصات.
• إنشاء حساب معدني غير شخصي. في مثل هذا الحساب، تعمل المعادن كعملة. وفي الوقت نفسه فإن الشخص الذي فتح الحساب المعدني لا يملك في الواقع أي معادن في يديه. تتمتع هذه الاتفاقية بميزة كبيرة: ليس عليك تخزين الأشياء الثمينة. الدخل من منتج افتراضي ممكن عندما تبدأ أسعار المعادن في الارتفاع.

كما أن ربحية هذه الطريقة لاستثمار الأموال ليست عالية جدًا. في الحقيقة لن يعطيك أحد الذهب بين يديك

9. القوة السحرية للفن

هذا النوع الموثوق من الاستثمار ليس سائلاً للجميع. بادئ ذي بدء، يجب أن يكون لديك فهم جيد للفن. ثم يمكن ببساطة أن يخرج الربح من هذه الاستثمارات عن نطاقه. يمكن لتحفة فنية واحدة أو تمثال رخامي واحد أن يحقق دخلاً يصل إلى مئات بالمائة.

من الواضح أن قيمة الإبداعات البارعة لا تهددها أي كارثة مالية. ومع ذلك، فإن العثور على خبراء حقيقيين قد يكون أمرًا صعبًا للغاية. تظهر الممارسة أنه من خلال شراء عمل فني حقيقي، يمكنك توفير المال تمامًا في الأوقات العصيبة. ولكن، كقاعدة عامة، فقط 4 روائع من أصل 10تمكن من أن يتحقق.

10. الاستثمار في صناديق المشاريع

الاستثمار في الشركات الناشئة– المشاريع أو المؤسسات المبتكرة مربحة ومحفوفة بالمخاطر. نحن نتحدث عن إدخال المعرفة التقنية غير المستخدمة سابقًا في الإنتاج. تشير الإحصائيات إلى ذلك فقط 2 % الشركات تبرر مثل هذه الاستثمارات. لكن الربح منهم، كقاعدة عامة، يغطي الباقي 7-8 % كائنات استثمارية فاشلة

يمكنك المساهمة ليس فقط بأموال حقيقية، ولكن أيضًا بالمبالغ الموعودة (الالتزامات). ومن المتوقع تحقيق الربح خلال 3 إلى 7 سنوات، حتى تعود الشركات المدعومة مالياً إلى الوقوف على أقدامها. تتمتع الشركات الصغيرة التي تم إنشاؤها في مجالات الإنتاج كثيفة المعرفة بأفضل الفرص في هذا الشأن.

11. الاستثمار في العملات المشفرة

عملة مشفرة هي طريقة دفع إلكترونية جديدة دخلت حيز التنفيذ على أعتاب الألفية الجديدة. يتميز بمستوى عالي من الحماية. أصبحت عملة البيتكوين هي الرائدة، تليها الـ 150 عملة المستنسخة المتبقية.

اليوم، أصبحت العملات المشفرة منافسًا حقيقيًا للأموال التقليدية ولها تأثير كبير على الاقتصاد العالمي. تعمل eBay وAmazon بالفعل مع العملات المشفرة.

وبطبيعة الحال، مثل أي ابتكار، فإن العملات المشفرة لم يتم توزيعها على نطاق واسع بعد. ومع ذلك، يعتقد العديد من الخبراء أنهم المستقبل. حجتهم الرئيسية هي الاستحالة الكاملة لتضخم النوع الجديد من المال.

12. الاستثمار في تطبيقات الهاتف (iOS، Android)

الأعمال الأكثر ربحية– تحقيق الربح من التطبيقات التي يمكن أن تقدم مساعدة حقيقية. ليس أقل ربحية الاستثمار في التطبيقات التي تجمع معلومات مفيدة حول موضوع معين.

تستحق التطبيقات المجانية أيضًا الاهتمام، والميزة المميزة لها هي بيع شيء ما.

13. الاستثمار في المجموعات والصفحات العامة على شبكات التواصل الاجتماعي

الجمهور على الشبكات الاجتماعية– واحدة من الرسائل الأكثر شيوعاً عبر الإنترنت في أيامنا هذه. يحاول البعض جني الأموال من الصفحات العامة، على الرغم من أن هذا عمل محفوف بالمخاطر إلى حد ما - نظرًا لوجود الكثير من المحتالين وأطفال المدارس في هذا المجال الذين يأتون للحصول على المال السهل

الشيء الرئيسي هو أن تكون مؤدًا نشطًا للغاية. إذا كنت واحدا من هؤلاء، فأنت مضمون النجاح. هذا النشاط لا يتطلب استثمارات خاصة. يكفي فقط أن تتفرع قليلاً في المرحلة الأولية. وفي المستقبل، يمكن زيادة عدد المشتركين من خلال البورصات.

يتم إعطاء دور كبير في هذا الأمر للمحتوى العام، أو بشكل أدق، لجودته. يجب أيضًا أن تكون قادرًا على اختيار موضوع مثير للاهتمام لجمهور واسع. ستجذب أهمية الموضوع الكثير من المعلنين. الأكثر شعبية والأكثر تحقيقًا للدخل هي الجماهير التي تتناول قضايا المال والنجاح والعلاقات بين الجنسين.

استنادا إلى هذه الصفحة العامة الشعبية، من الممكن تماما إنشاء قناة مبيعات مربحة. الشيء الرئيسي هو أن المنتجات المباعة ليست باهظة الثمن ومخصصة للمستخدمين بكميات كبيرة.

14. شراء محطة الدفع

تخدم محطات الدفع حاليًا ملايين الأشخاص. يتوسع نطاق الخيارات لأنظمة البرامج هذه باستمرار. استخدامها ينطوي على عمولة عالية إلى حد ما. من خلال شراء العديد من هذه الأجهزة، سوف تثقل كاهل نفسك بقلق واحد فقط - سحب الأموال منها في الوقت المحدد.

15. الاستثمار في نفسك

وأخيرا، دعونا نتحدث عن الشيء الرئيسي – الاستثمار في التنمية الخاصة بك. انها ليست مهمة فقط. هذه هي نقطة البداية لأي نجاح تجاري.

لا تدخر المال على الكتب "الذكية"., ندوات مفيدة, التدريبات العملية, منتجات معلوماتية قيمة، وخاصة الدورات التدريبية حول الاستثمار وكسب المال . وسوف يصبحون مرشدين لك في محيط التدفقات النقدية ودوامات الاستثمار. سوف يعلمونك كيفية تجنب المزالق والمياه الضحلة. وبمساعدتهم، يمكنك تصفية الطرق غير الضرورية وغير الفعالة لكسب المال بسرعة.

رأس المال المكتسب بهذه الطريقة سيكون معك دائمًا. ولا يمكن لأحد أن يأخذها منك تحت أي ظرف من الظروف. ولا تهدده أي قوة قاهرة أو أزمات. هذا هو أقل أنواع الاستثمار تكلفة وفي نفس الوقت أكثر أنواع الاستثمار ربحية. ففي نهاية المطاف، فهي ليست خالية من المخاطر فحسب - بل إنها مضادة للمخاطر. لا يمكن لأي مستثمر إلا أن يحلم بمثل هذا المزيج.

بدون التطوير الذاتي، فإن بناء الأعمال الاستثمارية محكوم عليه بالفشل. الاستثمار في نفسك هو مولد قوي للأفكار ومحفز فريد للنجاح.

قبل أن تقرر مكان استثمار الأموال بسعر فائدة مرتفع مع ضمان، عليك أن تفهم أن مثل هذا الاستثمار مهمة صعبة، لأن الضمان ينطوي على مخاطر منخفضة عند الاستثمار. النشاط نفسه (الاستثمار) هو عمل محفوف بالمخاطر، لذلك في أي حال، حيث ربحية عالية (نسب عالية) موجودة و مخاطر عالية.

2. أين يمكنك استثمار الأموال لكسب المال - 4 طرق لاستثمار الأموال بشكل مربح

الخطأ الفادح هو ترف لا يغتفر للمستثمر. وخاصة في أوقات الأزمات. لذلك، يعرف الممولين ذوي الخبرة: الاستثمار المعقول لا علاقة له بما يسمى شعبيا "جلد الحمى".

وهناك محظور آخر للمستثمر: فهو لا يتفاعل أبدًا مع الاكتشافات التي تم العثور عليها عن طريق الخطأ على الإنترنت من قبل "التاجر المستثمر" غير المعروف فاسيا بوبكين.

القواعد الأساسية للاستثمار المتعادل

1. حتى تحصل على الخبرة، استخدم الأموال المتاحة فقط للودائع. ولا تشمل هذه الأموال المقترضة من شخص ما أو القروض المصرفية. الاستثمار ينطوي دائما على المخاطر. فلا تحرم نفسك من قرشك الأخير.
2. لا تستثمر بأموالك الأخيرة
3. اعتني بالدخل السلبي عن طريق توفير جزء من راتبك بانتظام.
4. ضع في اعتبارك أن الأموال "السهلة" (المكتسبة أو الموروثة) تميل إلى الزوال بنفس السهولة: فأنت لا تشعر بالأسف عليها، فهي لم تُكتسب. سوف تحتاج إلى أن تكون مقيّدًا بشكل خاص معهم.
5. لا تحيد عن خطتك الاستثمارية.
6. ادرس بعناية كل مجال من استثماراتك، معتمدين على مشورة الأشخاص الأكفاء الذين حققوا نتائج حقيقية ويتمنون لكم خالص التوفيق.
7. ابدأ في تعلم الاستثمار الآن، تمامًا مثلما كنت تدرس الفنون الجميلة أو الفيزياء في المدرسة، يظل معظم الناس فقراء فقط لأن المعرفة تحدد النجاح في أي عمل تجاري - وخاصة في الاستثمار.

دعونا نلقي نظرة على الطرق الرئيسية لاستثمار الأموال بسعر فائدة مرتفع مع ضمان.

استثمار هو استثمار محفوف بالمخاطر لرأس المال بهدف توليد الدخل. لذلك، لن يضمن أحد أبدًا أنك ستحصل على دخل من استثمارك. كل نوع من الاستثمار له مخاطره الخاصة، فبعضها له مخاطر أكبر والبعض الآخر أقل.

الطريقة رقم 1.شراء الاسهم

شراء الأوراق المالية يمكن أن يكون مصدر دخل ثابت. بعد كل شيء، بعد أن أصبحت أحد المساهمين في شركة ذات سمعة طيبة، يمكنك الاعتماد على أرباح منتظمة. ولكن هذه الأداة الاستثمارية تحتاج إلى إتقانها بشكل كامل. من المستحيل الاعتماد على الحظ فقط، على الرغم من أنه في تاريخ سوق الأوراق المالية، بالطبع، كانت هناك حالات عندما "ارتفع" سعر الأسهم عشرة أضعاف على مدى عدة سنوات.

ومع ذلك، فإن القصص غير المعلنة التي تنطوي على خسارة جميع الاستثمارات تحدث في كثير من الأحيان. لتجنب الإفلاس، فمن المنطقي أن تعهد بإدارة مدخراتك إلى متداول محترف يتمتع بتاريخ موثوق من الربحية.

الطريقة رقم 2. القروض الصغيرة في ويب ماني

توفر خدمة الدفع هذه فرصة ممتازة لكسب المال من القروض الصغيرة. يمكنك تحديد مبلغ المبلغ المقترض والفائدة بنفسك. ولكن لن يكون من السهل سداد القرض من المحتال عبر الإنترنت.

لذا فإن مخاطر مثل هذا الاستثمار عبر الإنترنت مرتفعة جدًا. يوصي الخبراء بالحصول على عدد كبير من العملاء وتوزيع مبالغ صغيرة. ويمكنك التحقق من عدم وجود مطالبات ضد المقترض الافتراضي باستخدام حسابه.

الطريقة رقم 3. الاستثمار في مشاريع الويب (مواقع، بوابات، خدمات، الخ)

تشمل مزايا الاستثمارات عبر الإنترنت ما يلي:

• مقبولية حجمها الصغير؛
• سرعة العودة
• مستوى عال من الربحية.
• القدرة على توسيع نطاق عملك دون التهديد بمخاطر جسيمة.

الآن دعونا نلقي نظرة على ميزات الأنواع المختلفة للاستثمار في مواقع الويب:

1. استثمار الأموال في الشركات التابعة لسلطة الائتلاف المؤقتة

جوهر هذه الطريقة هو أنك تحصل على مكافأتك مقابل إجراء معين في الموقع، وهي: التسجيل في اللعبة, شراء المنتج, طلب لجولة, إصدار بطاقة الائتمان. تعتبر هذه البرامج التابعة ضرورية للترويج لأي مورد بيع. علاوة على ذلك، فإن كل شركة تابعة تحل مشكلتها المحددة.

على سبيل المثال، تم تكليفك بإنشاء صفحة ويب مقصودة للبطاقة المصرفية. تصف العديد من العروض ثم تقدم روابط تابعة. إذا تمت الموافقة على طلب مستخدم صفحتك من قبل البنك، فستستحق مكافأة قدرها 1500 روبل على سبيل المثال (يتم تحديد الدفع مقابل كل طلب وفقًا لشروط العمل في بنك معين).

الصعوبة الوحيدة هنا هي اللحاق بحركة المرور. ومع ذلك، إذا كان لجهودك تأثير، فيمكن أن تكون هذه البرامج التابعة مربحة للغاية.

2. الاستثمار في مواقع MFA

هذه المرة نتحدث عن الموارد التي تهدف إلى توليد الدخل من الإعلانات السياقية. من غير المرجح أن تحصل على ربح كبير من هذا النوع من الدخل. ومع ذلك، فهي تتمتع بميزة واحدة كبيرة جدًا - وهي القدرة على تثبيت وحدة إعلانية على الموقع على الفور تقريبًا. (على سبيل المثال، كتل Adsense أو كتل YAN (شبكة إعلانات Yandex))

وهذا يعني أن الموقع سيبدأ في جني الأموال تقريبًا من اليوم الأول لوجوده. يتم تحديد مستوى الربحية إلى حد كبير حسب موضوع الموقع.

على سبيل المثال، يمكن للبوابة الطبية الشهيرة أن تحقق دخلاً شهريًا قدره 15000 روبل (بمتوسط ​​حركة مرور يبلغ 1500 مستخدم يوميًا).

كل هذا يتوقف على القدرة على استثمار حركة المرور على الموقع. المواقع الأكثر ربحية للمدفوعات في الإعلانات السياقية هي المواقع المالية والبناء وما إلى ذلك. موضوع.

على سبيل المثال، يمكن لموقع "الثقة" المالي المتوسط ​​أن يدر دخلاً كل شهر 10 - 30 ألف روبلعلى مبيعات الارتباط.

صحيح، في المرحلة الحالية من تطوير روبوتات محرك البحث، انخفض الدخل من هذا النوع من الاستثمار بشكل كبير بالنسبة للكثيرين. حتى أن البعض توقف عن الرهان عليها بعد تحليل ديناميكيات الدخل غير المربحة.

العيب الرئيسي لهذا التسييل - بعد ذلك، يمكن شطب الموقع بثقة كخردة، حيث يمكن لمحركات البحث فرض عقوبات على موارد الويب ومن ثم ستنخفض حركة مرور المشروع، وبالتالي سينخفض ​​الدخل من بيع الروابط أيضًا. إذا كان الموقع يكسب المال باستخدام هذه الطريقة "غير النظيفة"، فلن ترى حجمًا كبيرًا من حركة المرور لطرق الدخل "النظيفة" (السياقية، والإعلانات البانر، وما إلى ذلك).

الطريقة رقم 4. الاستثمار في حسابات PAMM

أصبح هذا النوع من الاستثمار في الفوركس جذابًا بشكل متزايد اليوم. قد يقتصر مبلغ الإيداع على فقط 500 روبل، مما يساهم في تزايد شعبية PAMM. آلية طريقة الاستثمار هذه هي تحويل الأموال المدخرات إلى متداول محترف لإدارتها. وهذا يزيل فعليًا المخاطر غير التجارية. (نوصي بقراءة - كيفية التداول في سوق الفوركس، ومن أين تبدأ اللعب في بورصة الفوركس)

ضمان سلامة مصالح المستثمر هو وجود رأس المال الخاص بالمدير في حساب PAMM. يُسمح للأخير فقط بإجراء المعاملات على الحساب دون سحب أموال المدير منه. يمكن للمستثمر دائمًا مراقبة تقدم المعاملات عبر الإنترنت أو عرض تاريخ إتمامها.

إضافة كبيرةيعد استثمار PAMM فرصة للمستثمرين السيطرة الكاملة على أموالك وإدخالها وسحبها وفقًا لتقديرك الخاص. يمكن للمستثمر أيضًا تنويع أمواله عن طريق وضع متداولين مختلفين في حسابات PAMM. يمكنك أيضًا إجراء عمليات التداول بنفسك، ونسخ معاملات المتداولين ذوي الخبرة.

الطريقة رقم 5. كسب المال من الأكواخ والبيوت الصيفية (اختيار المحرر)

تعد منازل داشا واحدة من أكثر الأسواق المقومة بأقل من قيمتها اليوم، وهذا هو السبب:

1. الآن أصبح من المألوف والمربح قضاء إجازة في روسيا مرة أخرى
2. يمكنك الآن التسجيل في الداشا
3. يمكنك العيش في منازلك الريفية على مدار السنة وربط جميع الاتصالات اللازمة
4. زادت إمكانية الوصول إلى وسائل النقل في المدن الكبرى بشكل ملحوظ
5. لم يواكب سوق الداشا الظروف الجديدة بعد ولا توجد منافسة عليه عمليًا، بينما يرغب المزيد والمزيد من الأشخاص في شراء منزل لقضاء عطلة نهاية الأسبوع أو لقضاء إجازة كل يوم

شاهد الدرس من خبيرنا - أنطون موريجين، المتخصص في هذا النوع المميز من العقارات:

3. أين تستثمر الأموال لتحصل على دخل شهري - 4 نصائح من الخبراء حول مكان استثمار الأموال

يَعِد العقد الثاني من القرن الحادي والعشرين في روسيا بأن يكون سنوات اختبار لجميع المواطنين، بما في ذلك المستثمرين. ولمنع أن يصبح الأمر مدمرًا بالنسبة لك، يحثك الخبراء بالإجماع على عدم الاحتفاظ بمدخراتك في المنزل. في عام يمكن أن تنخفض قيمتها 10-15 % ، أو حتى أعلى.

يجب عليك أيضًا متابعة توقعات المتخصصين ونصائح الخبراء في مجموعة متنوعة من قطاعات الاقتصاد، وبالطبع الاعتماد على حاستك السادسة.

أين هو أكثر ربحية لاستثمار الأموال الآن؟ ما هي التوصيات الاستثمارية التي يقدمها الخبراء في عام 2019؟ في أي مجالات الاستثمار الآن، في رأيهم، هناك الحد الأدنى من المخاطر لوضع الأموال؟ أين تستثمر لتحصل على دخل شهري؟

نصيحة الخبراء رقم 1.إيداع في بنك تجاري

يوصى باستخدام هذه الأداة المالية، التي تحظى بشعبية كبيرة بين مواطنينا، في المقام الأول من قبل أولئك الذين لا يسعون إلى زيادة رأس مالهم، ولكن فقط لحمايته من انخفاض القيمة.

ومن المتوقع أن يصل مستوى التضخم في البلاد في عشرينيات القرن الحالي إلى 13% - 15% (تتوقع وزارة التنمية الاقتصادية معدل التضخم عند 5-7%، لكن كل هذا يتوقف على حالة الاقتصاد ويمكننا بأمان ونفترض أن التضخم سيصل إلى النسبة المذكورة أعلاه 13-15 بالمئة). وفي الوقت نفسه، يبلغ متوسط ​​سعر الفائدة على الودائع بالعملة الوطنية 10-13%. وبالتالي، فإن مدفوعات الفائدة في البنوك يجب أن تغطي انخفاض قيمة الأموال.

ومع ذلك، عند إيداع مدخراتك في البنوك، عليك أن تأخذ في الاعتبار نقطتين مهمتين:

1 . عند اختيار برنامج إيداع، قم بإعطاء الأفضلية للمؤسسات المالية والائتمانية الأكثر شهرة واستقرارًا. اليوم، تحتل المراكز الأولى في تصنيف الموثوقية مؤسسات مالية كبيرة مثل سبيربنك, غازبرومبانك, فتب, إف سي أوتكريتيو روسيلخوزبانك.

2 . قبل فتح وديعة لدى مؤسسة مالية، عليك توضيح ما إذا كانت هذه المؤسسة مشاركة أم لا برامج التأمين على الودائع الحكومية. إذا تلقيت إجابة بالإيجاب، فيمكنك فتح حساب دون خوف، وإيداع ما يصل إلى 1400000 روبل : تعتبر هذه الوديعة مؤمنة، وفي حالة فقدان البنك لترخيصه، سيتم ضمان استعادتها.

نصيحة الخبراء رقم 2.استثمار الأموال في العقارات

يعتقد الخبراء بحق أن الاستثمارات في المباني السكنية في عام 2019 هي استثمارات طويلة الأجل. الآن، بدأت العديد من الصناعات بالفعل في اللحاق بالتقلبات الحادة في سعر الصرف وارتفعت الأسعار، ولا تزال العقارات صامدة، ويقدم العديد من المطورين وأصحاب القطاع الخاص خصومات جيدة.

ولكن إذا كنت تعرف كيفية الانتظار، فسيكون هذا الاستخدام لأموالك هو الأمثل. في غضون عامين، سترتفع الأسعار مرة أخرى، وسوف تصبح صاحب ربح لائق.

فيما يتعلق باختيار الأشياء الاستثمارية، يعطي الخبراء التعليمات التالية:

• لا تستثمر (اشتري) الآن العقارات التجارية.
• يُنصح بشراء مساكن صغيرة ولكن مدن واعدة: ستكون "العلامات الأولى" من حيث التطور السريع في فترة ما بعد الأزمة.
• الخيار المثالي هو الحصول على شقق من غرفة واحدة أو غرفتين: فهي سهلة الإيجار حتى في أوقات الأزمات؛ بالإضافة إلى ذلك، فهي تعتبر النوع الأكثر سيولة من العقارات.
• لبيع منزل بنجاح بعد انتهاء الأزمة، غالبا ما يكون ذلك ضروريا أصلحه، القلق بشأن الانتهاء من الأعمال التي ستعطي الغرفة مظهرًا مبهرًا ومحترمًا.
• يمكن للمستثمرين ذوي السمعة الطيبة النظر في العروض المقدمة في أسواق العقارات الأجنبية. واليوم هناك ارتفاع في الأسعار في الأسواق الصين, تايلاند, المغرب, البرازيل, ماليزيا. علاوة على ذلك تكلفة السكن في البلدان المدرجة ليست أعلى بكثير على الإطلاق من السوق الروسية.
• إذا كنت لا تشعر بالثقة الكافية في هذا المجال، استئجار محترفوأدفع له خيرا. سيحذرك المساعد المالي من العديد من المخاطر وسيزودك بمعلومات قيمة حول مشاريع البناء الواعدة الموجودة في الأحياء السكنية المناسبة للعيش. أنت بالتأكيد لا يمكن أن تخطئ مع هذا المستشار.

نصيحة الخبراء رقم 3.استثمارات العملة

ويعتبر هذا النوع من الاستثمار وسيلة دخل معترف بها عالميًا في ظل الأزمات الاقتصادية. يمكن للمستثمرين ذوي الخبرة تحقيق دخل جيد في غضون أسابيع قليلة عن طريق تحويل الأموال من عملة إلى أخرى. (نوصي بالقراءة -)

ومع ذلك، يجب على مستثمري العملات مراعاة المعلومات التالية:

1. يمكن لأي شخص يرغب في المخاطرة أن يقوم باستثمارات تقليدية بالدولار واليورو: ستتغير قيمة هذه العملات اعتمادًا على تقلبات الأسعار في سوق النفط والوضع على الساحة السياسية العالمية. الشيء الرئيسي هو مراقبة التوقعات عند إبرام العقود.
2. مجموعة أكثر تحفظًا من المستثمرينفمن الضروري إعطاء الأفضلية للعملات الأكثر استقرارًا - الفرنك السويسري أو اليوان الصيني أو الجنيه الإسترليني.
3. الشراء الآن يعتبر واعدا اليورو والدولاربهدف بيعها في العام المقبل، حيث من المتوقع أن ترتفع قيمتها السوقية.

نصيحة الخبراء رقم 4.الاستثمار في عملك الخاص عبر الإنترنت

العمل الأكثر ربحية في سياق المشاكل الاقتصادية الحالية هو غزو ​​الفضاء الافتراضي . يعد إنتاج السلع وتقديم الخدمات من المشاريع المحفوفة بالمخاطر للغاية في السوق الحقيقية اليوم. لذلك ينصح الخبراء باستثمار (استثمار) الأموال في مشاريع الإنترنت.

يمكن إنشاء مشروع الإنترنت الخاص بك في إصدارات مختلفة:

• على شكل متجر إلكتروني لبيع السلع الاستهلاكية؛
• على شكل مدونة شخصية أو منتدى يقدم للمستخدمين خدمات أو استشارات مدفوعة الأجر؛
• في شكل بوابة معلومات تسمح لك بوضع إعلانات ولافتات إعلانية لمؤسسات وأفراد خارجيين مقابل رسوم.

من الأفضل طلب موقع ويب والترويج له من متخصصي تكنولوجيا المعلومات، ثم ملئه باستمرار بالمحتوى عالي الجودة والعروض الحالية. يعد نشاط الشبكة غير المحدود حسب الحدود الإقليمية والزمنية هو أفضل شرط أساسي لربحيتها.

خيارات الاستثمار الذكية الأخرى في عام 2019، وفقًا للخبراء، هي:

• الاستثمارات في حسابات PAMM؛
• احتياطيات النقد الأجنبي الخاصة
• الاستثمارات في الأسهم والسندات الممتازة؛
• ولكن دعونا نؤكد أن العقارات تظل الأكثر استقرارًا وإثارة للاهتمام

هذه هي الأهرامات النموذجية مثل MMM سيئة السمعة. الأرباح المجنونة - ما يصل إلى 3٪ من الأرباح - تتألق هنا فقط لمبدعيها. عمر هذا الهرم هو من سنة إلى بضعة أشهر.

مغامرة كاملة أخرى هي كازينو على الانترنت. لم يتمكن أحد من الفوز بأموال كبيرة فيها، لكن خسارة كل رأس المال أمر ممكن تمامًا. يعتمد مخطط الألعاب الاحتيالية عبر الإنترنت على عدم قدرة المقامر على التوقف في الوقت المناسب.

إذا كنت لا تتحكم في نفسك، فمن الأفضل ألا يكون لك أي علاقة بالأوغاد الحقيقيين أو الافتراضيين. لا يغرك "الجبن المجاني":مطاردته تنتهي دائمًا بنقرة على باب مصيدة الفئران.

5. الخلاصة

لقد تعرفت على طرق الاستثمار الأكثر شيوعًا أثناء الأزمات وتعرفت على آراء الخبراء الموثوقين في هذا الشأن. الوضع الآن يترتب عليك. بعد كل شيء، الأمر متروك لك وحدك لتقرر أين تستثمر أموالك (رأس المال المكتسب). إن عبء المسؤولية عن القرار المتخذ سوف يقع على عاتقك أيضًا.

ربما لا يكون اختيار الأشياء الاستثمارية في الوقت الحالي واسعًا كما يرغب الكثيرون. علاوة على ذلك، فإن الوضع في البلاد لا يمكن التنبؤ به لدرجة أن جميع التوقعات نسبية للغاية. لذلك، عليك أن تبقي عينيك مفتوحتين وتكون قادرًا على التكيف بسرعة. الشيء الرئيسي الذي يجب فهمه: أزمة

اقرأ مقال أندريه ميركولوف -

اقرأ المقال - كيف تكسب المال لشراء شقة في موسكو في شهرين

"لا يمكن لأحد أن يجلس في الظل اليوم إلا لأنه زرع شجرة في وقت ما."

وارن بافيت

بغض النظر عما يقولونه، فإن الاستثمارات جزء من أي شخص عاقل. على عكس العمل البدائي باستخدام " عملت - أكلت“، استثمار الأموال يمكن أن يدر دخلاً خلال إجازتك، حتى لو استمرت لعقود.

إنه مبتذل ولكنه حقيقي.

إن مسألة مكان استثمار الأموال لإنجاحها أصبحت ذات صلة اليوم أكثر من أي وقت مضى، لأن الجميع لا يريدون عد البنسات في الطابور في الصيدلية عندما يتقاعدون، بل يريدون السفر حول العالم والاستمتاع بالحياة. لكن القيام بذلك بمعاشك التقاعدي الحالي أمر مستحيل بكل بساطة.

إذا كنت تعتقد أن لديك وظيفة رائعة الآن، والكثير من المال ويمكنك إنفاق كل شيء لأنه سيكون هناك المزيد غدًا - فهذا ليس كذلك. من خلال عدم الاستثمار اليوم، فإنك تحرم نفسك من المستقبل.

بعد كل شيء، في مرحلة ما لن ترغب في العمل أو لن تتمكن من العمل، ما الذي سيجلب لك الدخل في هذه الحالة؟

في البداية سنعرض لك المحفظة الاستثمارية وربحيتها، كمثال على الأرقام الحقيقية لربح الاستثمار للشهر الماضي، وبعد ذلك سننظر في أنواع الاستثمارات بشكل منفصل.

مجموعة حسابات PAMM الناجحة لشهر التقرير الأخير - مايو 2019

حساب PAMM (رقم)	خسارة الأرباح	٪ مدير
الخلود (312978)	-5,11%	25-50%
موريارتي (329842)	0,43%	25-40%
سولاريس500 (403783)	2,31%	26-44%
إيتيرا (320389)	-12,2%	15-30%
دي إس في جاريك (337536)	3,29%	25-50%
باربرا2011 (398647)	23,16%	50%
ليلة الروبوت (426898)	30,82%	10-50%
هاي فايف إم زد (408453)	14,82%	20-40%
سويس انفست بيرن (397792)	19,8%	15-44%
التكنولوجيا المالية 37 (411033)	2,27%	25-45%

يمكنك أيضًا إضافة حسابات PAMM أكثر قوة، والتخلص من الحسابات غير المربحة في الوقت المناسب وإضافة مديرين مربحين جدد.

استثمار الأموال في سوق الأوراق المالية

في هذا المقال سنتحدث عنه أين تستثمر المالمع أكبر فائدة.

الاستثمار في الأسهم هو طريقة كلاسيكية للاستثمار. متوسط ​​العائد هنا يمكن أن يكون من 10 إلى 20٪ سنويا، ولكن يمكن أن يكون أعلى من ذلك بكثير.

ما هي الأسهم في البورصة؟وهذا هو الأساس الذي يرتكز عليه العالم، لأن كل واحد منا لديه علاج له نيفيا، جونسون آند جونسون، جيليت...، الجميع لديه هواتف أبل، سامسونج، لينوفو... يوجد أجهزة كمبيوتر في الغرف أيسر، آسوس، إتش بي، على أنظمة التشغيل شبابيك; الأثاث من المتجر ايكياوالملابس في خزانة الملابس من فيرساتشي، لاكوست، شركة بولو رالف لورين.

كل ما نريد قوله هو أننا جميعًا مستهلكون لمنتجات الشركات الخاصة.

إذا كنت تبحث أين هو مربح لاستثمار الأموالإذن تعد الأسهم طريقة رائعة لكسب المال ليس فقط من منتجات الشركة نفسها، ولكن أيضًا لتزويد نفسك بدخل ثابت وكبير. هذه عملية مثيرة للاهتمام ستعلمك التفكير كمستثمر، وفهم الأسواق المختلفة، ومقارنة الأسعار واختيار الأفضل.

كيف تستثمر في الاسهم؟

كل شيء بسيط للغاية، يتم تداول الأسهم في البورصات، ويتم بيعها من خلال وسطاء خاصين - وسطاء. لا تحتاج إلى السفر إلى أي مكان، أو الوقوف في طوابير، أو التجول بالمستندات... يمكنك شراء الأسهم دون النهوض من السرير. قم بالتسجيل، قم بزيادة إيداعك وشراء الأسهم.

• تجدر الإشارة إلى أن أفضل فكرة لن تكون دائمًا من شركات معروفة وناجحة بالفعل.

بعد كل شيء، لا يتعلق الأمر بالاسم فحسب، بل يتعلق أيضًا بالربح. على سبيل المثال، الكتابة بالأحرف الكبيرة جوجلحوالي 500 مليار دولار. يتصورما الذي يتعين على الشركة فعله لتنمو بمقدار 2 مرات؟

الآن لنأخذ سلسلة صغيرة من متاجر الملابس أو المطاعم، لكي تنمو أسهمها 2-3 مرات، يكفي توسيع سوق المبيعات، وفتح العديد من نقاط البيع الجديدة، وهذا أمر ممكن تمامًا في غضون عام.

هذا هو السبب في أن بعض الشركات الناشئة والشركات الجديدة لا يمكنها تحقيق عائد يصل إلى 20% سنويًا، بل أكثر من 1000%.

شاهد فيديو عن الاستثمار في الأسهم من روبرت كيوساكي:

مزايا الاستثمارات.الاستثمار في الأسهم يعمل منذ أكثر من 150 عامًا. يمتلك كل ثلث أمريكي وكل ثاني ياباني أسهمًا في شركة ما. وكما تعلم، فإن المتقاعدين في هذه البلدان سعداء جدًا بحياتهم. يمكنك الحصول على توزيعات الأرباح والأرباح من امتلاك الأسهم طوال حياتك. البيع والشراء لا يستغرق أكثر من 10 دقائق. يمكنك أن تبدأ الآن من 200 دولار.

السلبيات.ينطوي الاستثمار في الأسهم على مخاطر أن تصبح الشركة عديمة القيمة. ولكن هذا هو السبب في أنه يتم تنفيذه، ويتم تجميع محفظة استثمارية. في هذه الحالة، حتى لو فقدت إحدى الشركات مركزها، فإن الشركات المتبقية في المحفظة ستوفر للمستثمر عائدًا إيجابيًا.

العقارات

العقارات -- بالطريقة التقليدية أين يمكنك استثمار المال. ومن الصعب قول أي شيء جديد حول هذا الموضوع. لقد أدرجنا العقارات في قائمة الأماكن للاستثمار لأسباب واضحة. العقارات هي أصول قيمة لأي شخص. يمكن تأجير العقارات، سواء كانت شقة أو مكتب أو مرآب أو مركز تسوق. العقارات، وإن لم يكن على الفور، أصبحت أكثر تكلفة، خاصة إذا تم شراؤها في منطقة جديدة، حيث سيكون هناك مركز نشط ومأهول بالكامل خلال 10 سنوات.

على الرغم من أنه في واقع اليوم، حتى في العقد المقبل، فإن شراء العقارات في 99٪ من الحالات لا يمكن أن يسمى استثمارًا. بعد كل شيء، الحد الأقصى الذي تحصل عليه الأغلبية هو هذه هي سلامة الأموال.

مزايا الاستثمار.استثمار موثوق به مع الحد الأدنى من المخاطر. إذا تم التعامل معها بمهارة فمن الممكن تحقيق أرباح شهرية قبل البيع النهائي.

السلبيات.هذه استثمارات بطيئة، والتي في معظم الحالات هي مجرد توفير المال ولا تزيد من رأس مال المستثمر، ولكن على العكس من ذلك، تجميده.

الشركات الناشئة

الشركات الناشئة هي شركات شابة مبتكرة. كثير من الناس يطلقون على أنفسهم اسم الشركات الناشئة ليس من خلال تقديم شيء جديد جذريًا، ولكن من خلال تقديم نسخة جديدة من " قديم". في الواقع، الشركة الناشئة هي شركة لديها منتج لم يكن موجودًا من قبل. نفس Google أو ذات مرة كانت شركات ناشئة تقدم للعالم شيئًا لم يكن موجودًا من قبل. على مدار عقدين من الزمن، أصبح أولئك الذين استثمروا في الشركات الناشئة المعروفة في أصولها من أصحاب الملايين.

اليوم، تولد شركات جديدة في العالم لديها فرصة للنمو السريع.

كيف تستثمر الأموال في شركة ناشئة؟

الطريقة الأكثر ربحية هي انتظار اللحظة التي تؤكد أن الشركة ناجحة ولديها طلب حقيقي وستتطور. نحن نتحدث عن...

في الأيام الأولى من الاكتتاب العام، يمكن أن ترتفع أسهم الشركة بأكثر من 100٪.

ولا تحتاج إلى الاحتفاظ بالأسهم أكثر، بل على العكس من ذلك، بعد الأيام الأولى الاكتتاب العاميجب بيع الأسهم لتثبيت الأرباح، حيث أن أكثر من 70% من الشركات لا تستطيع تحمل المزيد من توقعات المستثمرين والسوق، وينخفض ​​سعرها إلى مستوى معقول، وفي السنوات التالية لا تنمو على الإطلاق، بالطبع نحن ولا نتحدث عنهم جميعا دون استثناء.

• تعتبر الشركات الناشئة طريقة مثيرة للاهتمام لكسب المال من الاستثمارات، لأن نمو الشركة يمكن أن يكون هائلاً في وقت قصير.

يمكنك الاستفسار عن الشركات الناشئة الجديدة والاكتتابات العامة الأولية القادمة وتحليل الشركات والاستثمار في أفضلها. يمكن لاستثمار واحد ناجح أن يعوض خسائر 10 استثمارات فاشلة عدة مرات. هذه الارتفاعات النيزكية هي التي تجعل هذا المكان مربحًا جدًا للمستثمرين.

إيجابيات الشركات الناشئة.إذا كان هناك دخل، فسيكون مرتفعا. يمكنك الاستثمار في الأصول وفي وقت لاحق عند الاكتتاب العام للشركة.

السلبيات.أنت بحاجة إلى تقييم ما إذا كان السوق جاهزًا لمنتج الشركة والنظر إلى الأرقام، وليس العرض التقديمي.

الخيارات الثنائية

لا يمكن تسمية الخيارات الثنائية استثمارًا بالمعنى الكلاسيكي للكلمة، ولكنها لا تزال الاستثمار الأكثر ربحية اليوم. بسيطة جدًا لدرجة أن لديهم شرطين فقط - أعلىو تحت، ومن هنا الاسم - الثنائية. الفكرة هي أن تختار أحد الأصول ( نفس الأسهم والنفط والذهب ومؤشرات الأسهم ...) وحدد الشرط - سيرتفع سعر الأصل أو ينخفض.

• مدة الصفقة تحدد النطاق على سبيل المثال، لقد استثمرت في أحد خيارات الأسهم بشرط زيادة السعر لمدة 15 دقيقة. إذا ارتفع سعر السهم بعد 15 دقيقة مقارنة بالمعدل وقت شراء الخيار، فستتلقى ربحًا ثابتًا محددًا مسبقًا. في 70-80%! علاوة على ذلك، لا يهم مقدار نمو الأصل، فالشرط الوحيد المهم هو - أعلى، أي أن النمو يمكن أن يكون أعلى نقطة واحدة على الأقل.

وبالتالي، يمكنك كسب المال ليس فقط عند الارتفاع ولكن أيضًا عند انخفاض السعر، وذلك باستخدام شرط الخيار DOWN.

من بين أصول الخيارات الثنائية الأسهم الأكثر سيولة ومؤشرات الأسهم والسلع والعملات. وهذا مريح للغاية، لأنه يتم نشر أخبار هذه الأصول يوميًا، مما يسمح لك بكسب المال.

على سبيل المثال، سيتم طرح جهاز iPhone جديد للبيع غدًا - وهذه علامة واضحة على أن أسهم Apple سترتفع غدًا. قم بشراء خيار UP على أسهم Apple واحصل على ربح مضمون.

الشيء المثير للاهتمام هو أنه يمكنك استثمار الأموال في الخيارات الثنائية لفترات من دقيقة إلى شهربينما يظل هامش الربح دون تغيير - في حدود 70-80%، اعتمادًا على الأصل. بدلًا من كثرة الكلمات، سنوضح لك كيف يحدث ذلك باستخدام مثال الوسيط:

1. حدد أحد الأصول. في حالتنا، وقع الاختيار على الأسهم جوجل:

ونشير إلى مدة المعاملة، أي وقت انتهائها:

في الوقت الحالي، تنمو أسعار أسهم Google، بينما لمس السعر خط الدعم السفلي. نتوقع النمو - أدخل مبلغ الاستثمار وانقر أعلى:

لقد فتحنا صفقة لمدة 10 دقيقة. في الوقت المحدد، تم إغلاق الخيار تلقائيا وأظهر الوسيط نتائج الصفقة:

في وقت شراء الخيار، كان سعر السهم 779.205 . في الشروط، أشرنا إلى أنه في وقت إغلاق الخيار، سيكون السعر أعلى. ووفقا للنتائج، تم إدراجها في 780.260 . بعد أن استثمرنا 60 دولارًا، عدنا 102 دولارًا منها 42 دولارًا صافي الربح:

تم استيفاء شروط النمو لدينا وحصلنا على ربح بنسبة 70%!

مزايا الاستثمار.ربح 70٪ خلال 10-20 دقيقة هو ميزة لا يمكن إنكارها. إن سهولة وبساطة العملية تجعل هذا النوع من الاستثمار أكثر سهولة في الوصول إليه.

السلبيات.من أجل الاستثمارات الناجحة، من الضروري تحليل الأصول واستخدام الاستراتيجيات والأدوات الأخرى؛ فليس كل شخص قادر على فهم السوق بشكل صحيح.

حسابات بم

نواصل استعراضنا لأفضل الخيارات التي يمكن للجميع استثمار الأموال فيها بشكل مربح، وأحد هذه الخيارات هو. كان منشئ هذه الفرصة هو أكبر وسيط في سوق الصرف الأجنبي في روسيا - الذي ينظمه البنك المركزي للاتحاد الروسي ولديه ترخيص منه للقيام بعمليات في السوق المالية.

حساب PAMM هو حساب متداول يمكن للمستثمرين استثمار الأموال فيه.

وبالتالي، فإن المتداول يتداول في البورصة ليس فقط بأمواله الخاصة، ولكن أيضًا بأموال المستثمرين. يقدم مدير حساب PAMM من 50 إلى 90% من الأرباح لمستثمريها. يمكن لعدد غير محدود من الأشخاص الاستثمار في حساب PAMM، ويتم تقسيم الأرباح بما يتناسب مع الودائع. على سبيل المثال، حساب PAMM تتم إدارته بواسطة أكثر من 4 ملايين دولار:

يوفر الوسيط مراقبة كاملة لحساب PAMM، والذي يعكس الأرباح حسب اليوم والأسبوع والشهر وحجم المعاملات وحجم الاستثمار وغيرها من البيانات. من بين العديد من حسابات PAMM الناجحة، يوجد مديرون يتمتعون بخبرة تزيد عن ثلاث سنوات، أي أن حسابات PAMM تحقق أرباحًا لسنوات عديدة، وبشكل عام، هذا ليس شيئًا جديدًا اليوم.

على أية حال، تستمر حسابات PAMM في تحقيق أرباح جيدة، وهو متوسط ​​عائد المستثمر الذي لديه محفظة مكونة من 10 إلى 15 مديرًا من 50 إلى 100% سنويا.

إذا قمت بإعادة استثمار الأرباح، يمكنك كسب المزيد 810% في 3 سنوات فقط:

مزايا الودائع.لقد أثبت هذا النوع من الاستثمار نفسه بالفعل مع مرور الوقت والربحية. مبالغ الاستثمار في متناول غالبية السكان. يمكنك سحب الأموال على الفور في أي وقت.

السلبيات.لا يوجد عمليا أي سلبيات لاستثمارات المحفظة. أحد الجوانب السلبية هو أن بعض المستثمرين يستثمرون في مديرين غير محترفين مع تداول غير مستقر.

الودائع المصرفية

لا ينبغي اعتبار الوديعة المصرفية استثمارًا بقدر ما هي وسيلة لتخزين الأموال، مما يسمح لك بحمايتها بشكل أو بآخر من التضخم. لا يمكن وصف الأرباح التي تصل إلى 10٪ سنويًا بأنها خطيرة. ومع ذلك، لا يزال هذا الخيار يحظى بشعبية كبيرة بين السكان، على الرغم من أن النظام المصرفي في البلاد يمر حاليًا بأوقات عصيبة.

تقليديا، يتمتع المستثمرون بأكبر قدر من الثقة سبيربنك، VTB، غازبرومبانك. يعرضون إيداع الودائع بأعلى أسعار الفائدة ( من 7 إلى 8%)، ولكنها تبرز بشكل إيجابي من حيث الموثوقية. لا ننصح بالمشاركة في البرامج طويلة المدى، حتى لو كانت توفر ظروفًا أفضل. الوضع الحالي في هذا القطاع هو أنه من الأفضل أن نقتصر على "الطير في اليد". وعلى أية حال، فإن وضع الأموال في البنك هو مجرد وسيلة لتخزينها. إذا كنت مهتمًا بالاستثمار على وجه التحديد، فيجب عليك البحث عن عروض أخرى.

"كم عدد أصحاب الملايين الذين تعرفهم والذين أصبحوا أثرياء من خلال الاستثمار في الودائع المصرفية؟ هذا كل شيء."

روبرت ج. ألين

الأمر مختلف إذا كنت تستثمر من خلال البنوك الاستثمارية مثل جولدمان ساكس.تجدر الإشارة إلى أن الاستثمارات هناك أيضًا لا تحقق نسبة كبيرة، فقد تكون هي نفسها 8-10٪ سنويًا وبعض المخاطر.

لماذا هذا يحدث؟

الأمر كله يتعلق بالمبالغ. إذا كان لديك 20 مليون دولار، فلن تستثمر كل أموالك في حساب واحد لدى سبيربنك، أليس كذلك؟ ونحن جميعا نعرف عدم الاستقرار وقواعد التنويع. بجانب، جولدمان ساكس، باركليزوما شابه ذلك يمكن أن يوفر ظروفًا مواتية للمستثمر، وإدارة المحافظ الاحترافية، وما إلى ذلك.

مزايا الودائع.موثوقة وخالية من المخاطر تقريبًا.

السلبيات.معدل فائدة منخفض؛ بموجب شروط بعض الودائع، لا يمكنك سحب الأموال إلا بعد 1-3 سنوات.

صناديق الاستثمار المتداولة

إذا كنت تبحث عن استثمار أفضل في سوق الأوراق المالية، فمن المحتمل أن تكون مهتمًا بخيار مثل الصناديق المتداولة في البورصة (ETF). وهي تمثل محفظة من الأصول التي تكرر بشكل أساسي قدر الإمكان بعض مؤشرات الأسهم، على سبيل المثال أو. وبالتالي، من خلال شراء سهم واحد من صناديق الاستثمار المتداولة، فإنك تحصل على الفور على محفظة متنوعة كاملة مكونة من محترفين حقيقيين.

في الأساس، صناديق الاستثمار المتداولة هي نفس صناديق الاستثمار المشتركة - تحصل على حصة في المحفظة (في صناديق الاستثمار المتداولة هذه حصة، في صناديق الاستثمار المشتركة هذه أسهم)، ولكن هناك عدد من الاختلافات.

• مثل صندوق الاستثمار المشترك العادي، يتم إدارته بشكل احترافي من قبل شركة إدارة.
• إذا كان في صندوق الاستثمار المشتركيتم تحديد مبلغ الحد الأدنى للاستثمار من قبل شركة الإدارة أو وكيل المبيعات مؤسسة التدريب الأوروبيةوهو يساوي تكلفة سهم واحد.
• كما أنه لا يمكنك بيع أسهم من صندوق استثمار مشترك في أي لحظة، على عكس الأسهم في البورصة.
• يمكن لصناديق الاستثمار المشتركة نفسها أن تمتلك أسهمًا في صناديق الاستثمار المتداولة في أصولها، وفي هذه الحالة فقط تأخذ النسبة المئوية الخاصة بها.

باختصار، أحدثت صناديق الاستثمار المتداولة ضجة كبيرة في سوق الأوراق المالية، كونها محافظ كاملة.

من المزايا المهمة للصناديق المتداولة في البورصة هي القدرة على التداول طوال اليوم. خلال هذا الوقت، قد يتغير سعر أسهم مؤسسة التدريب الأوروبية، في حين يتم حساب حجم وحدة الصندوق المشترك مرة واحدة فقط في كل جلسة. لا يمكن شراء الوحدات بأموال مقترضة أو بدين. وهذا مقبول بالنسبة لأسهم ETF. قد يتم تطبيق عمولات إضافية عند تداول وحدات صناديق الاستثمار المشتركة. ويُعفى التعامل بأسهم صناديق الاستثمار المتداولة من مثل هذه "الابتزازات".

أين يمكنني العثور على أسهم ETF؟هذا هو المكان الذي توجد فيه جميع الأسهم - في البورصة. لا تختلف العملية الفعلية لشراء أسهم Google عن أسهم ETF. وصفنا هذه العملية ليس أعلى من ذلك بكثير، حيث توجد قائمة بأفضل الوسطاء.

مزايا الاستثمار.محافظ استثمارية جاهزة للأسهم. هناك الآلاف من صناديق الاستثمار المتداولة ذات محافظ مختلفة. استثمار موثوق طويل الأجل.

السلبيات.من الضروري مراقبة الصناعة من أجل البيع في الوقت المناسب إذا بدأ الانخفاض، وكقاعدة عامة، إذا كان هناك انخفاض في مكان ما، فهذا يعني أن هناك نموًا في مكان ما، أي أنه يمكنك بيع بعض صناديق الاستثمار المتداولة وشراء البعض الآخر على الفور .

فن

إذا كنت لا ترغب في كسب المال فحسب، بل ترغب أيضًا في الحصول على المتعة الجمالية من هذه العملية، فنوصيك بالتفكير في شراء الأشياء الفنية. يكفي أن نقول إن المشترين الرئيسيين لمثل هذه الأشياء ليسوا من هواة الجمع المتحمسين والخبراء الأثرياء، ولكن اللاعبين في السوق المالية. ليس من الضروري أن تكون خبيرًا في ذلك حتى تتمكن من القيام بذلك. يمكنك دائمًا استخدام خدمات الاستشاريين الأكفاء.

المنتج الأكثر شيوعًا هو بالطبع اللوحات. في المتوسط، سيكلف الإبداع الذي قام به فنان معاصر مشهور اليوم 5000 دولار. وبعد سنوات، يمكن أن تزيد تكلفة التحفة الفنية مئات المرات.

على سبيل المثال، تم شراء لوحة آندي وارهول "ليمون مارلين" في عام 1962 مقابل 250 دولارًا. وبعد 45 عاما بيعت بمبلغ 28 مليون دولار. 250,000% سنويا.

من المنطقي الحصول على أعمال أساتذة النصف الثاني من القرن الماضي - لقد حان الوقت " هُم" وقت. وبطبيعة الحال، لا ينبغي الاعتماد على العائد السريع على هذه الاستثمارات. في أي حال، سوف تصبح مالك عمل فني قيم، أي أصل موثوق به إلى حد ما.

وفقًا لإحصائيات كتالوجات المعرض، حتى اللوحات التي كان عمرها ثلاث سنوات ترتفع أسعارها بالفعل بمعدل 40-60٪، كما تفهم، هناك أيضًا لوحات بينها بزيادة قدرها 1000٪. وكما توضح دور المزادات، فإن الزيادة في قيمة اللوحات ترتبط مباشرة بنشاط الفنان. إذا كان يعرض بانتظام في المعارض ويحصل على جوائز جديدة، فكل خطوة من هذه الخطوة يمكن أن تصبح لوحاته أكثر تكلفة 100%

مزايا الاستثمارات.الأفراد الأغنياء والمتطورون يستثمرون في الفن. بالإضافة إلى ذلك، يمكنهم كسب فائدة عالية، خاصة إذا كان الفنان يكتسب شعبية أو حتى مات.

السلبيات.استثمار طويل الأجل يتطلب مشورة فنية متخصصة. من المفيد جمع مجموعات من اللوحات لفنان واحد أو أكثر، الأمر الذي قد يكون مكلفًا.

الاستثمارات في التجارة

التداول هو استثمار في نفسك.

الآن سيعتقد الكثيرون أن التداول هو أموال من المضاربة في سوق الأوراق المالية، والربح من المبالغ المستثمرة في أصول البورصة... ولكن قبل كل شيء، التداول هو استثمار مربح في نفسك.

يقول الكثير من الناس أن الاستثمار في نفسك مفيد. كيف؟ بالارقام تحديدا؟ استثمر في التعليم واحصل على وظيفة؟ - هذه هي الحياة وليست الاستثمار.

على عكس الوظائف الأخرى المرتبطة بالتدريب الأولي، توفر التجارة فرصًا غير محدودة، حيث ليس من الضروري الحصول على تعليم اقتصادي. الشيء هو أن التداول يبدأ بالتحضير الشخصي. يجب أن تكون مستعدًا نفسيًا، وكل شيء آخر كذلك مسألة تكنولوجيا.

• اليوم لا يوجد فرق بين المحلل المالي ومستخدم الإنترنت، حيث يتم تخزين جميع المعلومات وعرضها فقط على الإنترنت. وهذا يجعل الجميع تقريبا متساوين!

من أجل البدء في التداول، عليك أن تقرأ عنه على الأقل، وأن تضع خطة عمل، وخطة مالية، وتبدأ في جمع المعلومات حول السوق والأصول. وبطبيعة الحال، ليس كل شيء بهذه البساطة، ولكن هذه هي البداية بالفعل. هناك العديد من الأمثلة حيث كسب الناس الملايين في بضع سنوات وذهبوا في إجازة لأجل غير مسمى دون القلق بشأن أي شيء.

هل يمكن لمحامي يتمتع بخبرة ثلاث سنوات أو طبيب أو مدير أن يتباهى بمثل هذه النجاحات؟

على سبيل المثال، يتيح لك الوسيط تداول الأسهم والمؤشرات وعقود السلع الآجلة مثل النفط والغاز والمعادن والسلع الزراعية والطاقة وغيرها:

لماذا بدأنا نعتبر التداول فرصة لاستثمار الأموال؟ لأنها مربحة، وهي في متناول الجميع، وهي مثيرة للاهتمام، وهي موجودة هنا يولد المال. جميع البنوك تعمل في التداولفي البورصات وتداول العملات والسندات وما إلى ذلك. فلماذا تستثمر في البنوك عندما يمكنك كسب المال بنفسك من خلال النظام المصرفي؟

مميزات التداول.فرص غير محدودة للعمل لحسابك الخاص، دون جدول زمني وفي ظروف مريحة. ونظرًا للكم الهائل من المعلومات حول الأسواق، فليس من الضروري الحصول على تعليم مالي أو اتصالات خاصة.

السلبيات.يتطلب التداول الناجح إعدادًا نفسيًا، وإيداعًا كافيًا للتغلب على الخسائر والتغلب على المخاطر.

حساب الاستثمار الفردي

منذ عام 2015، ظهر مفهوم جديد في تشريعات الاتحاد الروسي - حساب الاستثمار الفردي. من خلال وضع الأموال في مثل هذا الحساب، تحصل على ضمان خصم الضريبة 13%من المبلغ المستثمر ( سنويا) أو معفاة من الضريبة على الدخل المستلم نتيجة المعاملات المالية.

دعونا نلقي نظرة على فوائد وضع الأموال في حساب استثماري فردي:

• لفتح هنا، كل ما عليك فعله هو الدخول 5000 روبل.
• الحد الأقصى للمبلغ الذي سيتم خصمه هو 400000 روبل.

يمكنك فقط تعبئة حسابك نقدًا. يقدم الوسيط أربعة خيارات استثمارية.

1. إذا كنت ترغب فقط في الحصول على دخل سلبي، فاختر استراتيجية الادخار وسوف تحصل عليه 5.5% سنويا. لا تنس الخصم الضريبي المضمون بنسبة 13٪.
2. وفي ظل الخيار المحافظ، سيتم استثمار أموال المستثمر في أدوات موثوقة ومنخفضة المخاطر ذات دخل ثابت. وهذا قد يجلب بالإضافة إلى ذلك ما يصل إلى 15٪ سنويا. يوصى بهذا النشاط إذا كان الحساب يحتوي على أكثر من 100000 روبل.
3. الاستراتيجية المثالية يمكن أن تدر الدخل ما يصل إلى 30٪ سنوياومع ذلك، فإن المخاطر تزيد بشكل كبير. يجدر استخدامه إذا كان لديك أكثر من 250000 روبل.
4. الأكثر خطورة هي الإستراتيجية العدوانية التي يمكن أن تحققها تصل إلى 50%

قام RBC بتقييم العائد على استثمار مستثمري القطاع الخاص في عام 2017. ما هي الأصول التي أصبحت الأكثر ربحية وأيها كانت غير مربحة في عام 2017؟

على مدار عام، يقوم RBC بحساب ربحية عشرة طرق استثمارية. للحسابات نأخذ مبلغ 100 ألف روبل. وقم بتقييم المبلغ الذي يمكنك كسبه من خلال استثمار هذه الأموال في الكائنات الاستثمارية الأكثر شيوعًا. وفي نهاية العام، أظهرت خمس أدوات ديناميكيات إيجابية، وأظهرت الخمسة المتبقية ديناميكيات سلبية. وكانت الأصول الأكثر ربحية هي الودائع باليورو. وقد أظهرت الأسهم أدنى العوائد. في العام المقبل قد يتغير الوضع.

فيما يتعلق بالاستثمارات في صناديق الاستثمار المشتركة (تتضمن عينة RBC أكبر عشرة صناديق استثمار مفتوحة من حيث الأصول) يمكن للمرء أن يكسب ما متوسطه 7.22٪ من مبلغ الاستثمار سنويًا. وقد أظهرت صناديق السندات ديناميكيات إيجابية (بلغ عائدها 7.69-13.7%) وصناديق الأسهم (بعائد 2.95-6.07%). في نهاية عام 2017، تبين أن صندوقًا واحدًا فقط من العينة غير مربح - صندوق الاستثمار المشترك "سبيربنك - سندات اليورو": على مدار 12 شهرًا، انخفضت حصته في السعر بنسبة 0.44٪. وكان الأكثر ربحية هو صندوق السندات الاحتياطية (+13.7%).

"على مدى العامين الماضيين، كان سوق السندات بمثابة ثروة: على خلفية انخفاض سعر الفائدة الرئيسي لبنك روسيا واستقرار الروبل، ارتفعت أسعار السندات. وفي العام المقبل، يخطط البنك المركزي لخفض سعر الفائدة بشكل أكبر، الأمر الذي سيؤدي إلى زيادة في أسعار السندات. يقول أندريه كوتشيتكوف، المحلل في شركة Otkritie Broker: "لذلك، ستظل مربحة".

وفي الوقت نفسه، قد تكون الزيادة في أسعار السندات في عام 2018 أكثر تواضعا، حيث أن المعدل الرئيسي، وفقا للخبراء، سيحدث بمعدل أقل مما كان عليه في عام 2017 - بنحو 0.75 نقطة مئوية. في سنة. ولنتذكر أنها انخفضت في عام 2017 من 10% في بداية العام إلى 7.75% في ديسمبر/كانون الأول، أي بنسبة 2.25 نقطة مئوية. يقول نيكيتا إميليانوف، رئيس القسم التحليلي في شركة BKS Management Company: "في العام المقبل، يمكن للمساهمين في صناديق السندات المشتركة الاعتماد على عائد حقيقي بحد أقصى 10٪".

تقول تاتيانا شكولنايا، نائبة مدير معهد إدارة الضرائب واقتصاديات العقارات في المدرسة العليا للاقتصاد، إن انخفاض الأسعار يرجع في المقام الأول إلى انخفاض الطلب على العقارات كاستثمار. "دخل السكان آخذ في التناقص. الناس الآن يشترون الشقق لأنها ضرورية للعيش وليس للاستثمار”. ووفقا لها، فإن أولئك الذين يقررون استثمار أموالهم يفضلون إيداعها في وديعة بنكية، مما يحقق عائدا مستقرا وأعلى من شراء مساحة للعيش.

في العام المقبل، وفقا للخبراء، لن تصبح الاستثمارات العقارية أكثر جاذبية للمستثمرين. تقول تاتيانا شكولنايا: "حتى لو تم تخفيض أسعار الفائدة على الودائع المصرفية، فإن هذا لن يغير بشكل كبير وضع الاستثمار في الإسكان من حيث جاذبيته". ووفقا لتاتيانا بوليدي، المديرة التنفيذية لمعهد الاقتصاد الحضري، لا يمكن أن تبدأ أسعار الشقق في التعافي إلا في النصف الثاني من العام، وفقط إذا تحسن وضع الاقتصاد الكلي. يقول بوليدي: "إذا كان وضع الاقتصاد الكلي مستقراً لمدة ستة أشهر على الأقل، وتبدأ الدخول في الزيادة، وتنخفض أسعار الفائدة على الرهن العقاري، فيمكننا أن نتوقع تكثيف سوق الإسكان في مكان ما في النصف الثاني من العام".

مخزون

كان الاستثمار طويل الأجل الأقل ربحية هذا العام هو الاستثمارات في سوق الأوراق المالية الروسية: فقد انخفض مؤشر بورصة موسكو (MICEX سابقًا) بنسبة 7.8٪.

وفقًا لبوجدان زفاريتش، كبير المحللين في شركة Freedom Finance Investment Company، فإن ديناميكيات السوق هذه ترجع في المقام الأول إلى التوقعات غير المحققة فيما يتعلق بتخفيف نظام العقوبات بعد انتخاب دونالد ترامب رئيسًا للولايات المتحدة. ويشير إلى أنه "علاوة على ذلك، من المتوقع فرض عقوبات أكثر صرامة". وفقًا للخبير، كان من الممكن أن يكون الانخفاض أكثر أهمية، لكن استمرار ارتفاع أسعار النفط أعاق سوق الأسهم الروسية من التراجع العميق: منذ بداية العام، ارتفعت أسعار العقود الآجلة لخام برنت بنسبة 14٪.

كما يعتبر ديمتري بوستولينكو، مدير شركة إدارة رأس المال، أن التوقعات غير المحققة المرتبطة بتحسن الوضع السياسي هي السبب الرئيسي لانخفاض السوق. ويتوقع بوستولينكو أن ينمو مؤشر بورصة موسكو بنسبة 10-15% بحلول نهاية عام 2018.

يعتقد زفاريتش أن مؤشر بورصة موسكو في نهاية عام 2018 سيكون 2.1-2.5 ألف نقطة (الآن يبلغ المؤشر حوالي 2.1 ألف نقطة). وبحسب الخبير فإن ارتفاع أسعار النفط سيغطي المخاطر المرتبطة بالعقوبات المفروضة على روسيا. ووفقا لتوقعاته، سيبقى برميل خام برنت في نطاق 55-60 دولارا للبرميل على مدار العام. أما بالنسبة للعوامل الداخلية، فمن المتوقع نمو الاقتصاد ككل في القطاع المالي على خلفية انخفاض تكلفة التمويل. ويقول الخبير إن نمو دخل الأسرة سيحفز سوق التجزئة.

بمشاركة: أليكسي ميتراكوف

أين تستثمر الروبل في عام 2017 حتى لا تخسر.

هل نستعد للأزمة؟

ماذا يجب أن نستعد له؟ كيف تحمي المال من الأزمات؟ يقول العديد من الخبراء بشكل معقول أنه في نهاية عام 2017 ستدخل روسيا في فترة أزمة. ما هي الأزمة وكيف تهدد الشخص الذي لديه أموال مدخرة؟ إن مواطني بلادنا، التي مرت بأكثر من أزمة، يعرفون جيدا ما هي الأزمة. في منتصف التسعينيات من القرن الماضي، ذهب الناس إلى الفراش كمواطنين فقط، واستيقظوا كأصحاب الملايين. تحول المال إلى ورق بسيط، حيث كان من المستحيل شراء أي شيء جدي.

وأثناء الأزمة، تعززت وتنمو العملات الصعبة - اليورو والدولار. وعلى نفس مستوى الدخل، يضطر المواطنون إلى شد الأحزمة.

أنت بحاجة إلى الاستعداد للأزمة، وعلى الأقل حماية مدخراتك ورفاهيتك، على الأقل. أين تستثمر الأموال حتى تخرج من الأزمة بربح دون خسارة أي شيء.

أين تستثمر الروبل في عام 2017؟

إذا قرأت العديد من التوصيات على الإنترنت، فسوف تلاحظ هذا بسهولة: يتفق المستشارون إلى حد كبير على توصياتهم. دعونا نرى ماذا. يتحدث الخبراء كثيرًا عن دور شراء العقارات أثناء الأزمات.

تعتبر العقارات مفيدة أيضًا لأنك تشتري شقة، ويتم تسجيل سعرها في المستندات الخاصة بها. ارتفاع الأسعار باستمرار سيوفر فرصة لبيع العقارات بشكل مربح؛ إذا كنت لا تخطط لبيع شقتك، فيمكنك تأجيرها بشكل مربح والحصول على ربح ثابت. يقول الخبراء أن حالة الأزمة يمكن أن تستمر لأكثر من عامين، لذا ضع خططك في مثل هذا الإطار الزمني.

إحدى الطرق المثيرة للاهتمام لتوفير المال هي إجراء إيداع. الودائع ليست استثمارًا مربحًا، وفقًا للبعض، ولكنها شكل مربح تمامًا من الاستثمار، وفقًا لآخرين. كشكل مؤقت حتى تجد موضعًا أكثر ربحية للأموال، فهو مناسب تمامًا.

عادة ما يواكب الدخل من الودائع معدل التضخم، لذلك لن تحصل على العائد الذي ستحصل عليه من الاستثمار المركب. وهذا صحيح، ولكنه يخضع لرهانات البنوك الصغيرة. خلال فترة الأزمة، يضطر البنك المركزي إلى زيادة أسعار الفائدة باستمرار، ونتيجة لذلك، سيزداد دخلك. من المهم أي بنك تختاره. الشيء الرئيسي هو أنه لا ينفجر. لا ينبغي أن يكون أي إيداع أعلى من ضمان استرداد الوديعة.

أين تستثمر الروبل في عام 2017 حتى لا تخسر؟

قبل أن تتخذ القرار الصحيح الوحيد، فكر جيدًا فيما إذا كانت خبرتك ومعرفتك كافية لتحقيق نتيجة إيجابية؟ إذا قررت الاستثمار في أسهم النفط، تذكر أنه يجب أن تكون قادرًا على تحديد أسعار الأسهم وإدارة أصولك. تنطبق نفس المتطلبات على نوع استثمارك، مثل الأوراق المالية. وهذا يتطلب تحليلات ومهارات مستمرة في العمل مع الأوراق المالية. إذا لم يكن لديك كل هذا، فلا يجب أن تبدأ.

ما لا يتطلب أي مهارة هو الاستثمار في المعادن الثمينة. إذا كان لديك المال، فاشتري بقدر ما يسمح به جيبك. حتى لو بدأت أسعار المعادن الثمينة في الانخفاض، فلا داعي للذعر: فسوف يمر بعض الوقت وسيبدأ السعر في الارتفاع مرة أخرى. انتبه بشكل خاص إلى الذهب، الذي يتم شراؤه بنشاط كبير. يتم أيضًا شراء البلاتين بنشاط.

لدى كبار المحللين آراء مختلفة حول مكان استثمار الروبل في عام 2017.ويختلفون حول مسألة استثمار الأموال بالعملة الأجنبية. في الآونة الأخيرة، اعتبرت الاستثمارات في العملات الأجنبية الأكثر ربحية. الزمن يتغير - الآراء والأذواق تتغير. ويبني المحللون رأيهم على التقلبات الحادة في أسعار العملات. من الصعب الجدال مع حقيقة التقلبات الحادة في العملة الأوروبية الرئيسية مقابل الدولار. وبسبب الانخفاض الحاد في دخل الروس، انخفضت أيضًا القدرة على شراء العملات الأجنبية. لكي تحقق العملة ربحًا، من الضروري الاحتفاظ بها دون إنفاقها. المشاكل العاجلة لن تسمح بالحفاظ على العملة لفترة طويلة.

من الممكن شراء التحف والأعمال كخيار استثماري. وبحسب بعض الخبراء فإن هذا النوع من الاستثمار مربح للغاية، فيما يرى آخرون أن هذه الاستثمارات قد تفقد معناها، وبالتالي فإن بيع التحف والأعمال الفنية التي زادت قيمتها سيكون من الصعب أو حتى من المستحيل بيعها. وبالطبع لا يتم شراء مثل هذه الأشياء من أجل البيع السريع والربح.

تحيات! لا يمكن وصف العام الماضي بأنه ممل ويمكن التنبؤ به: لا بالنسبة لروسيا ولا للأسواق المالية العالمية.

للمرة الأولى منذ 20 عاماً، أصبحت ميزانيات ممالك النفط في الخليج الفارسي تعاني من العجز. غادرت المملكة المتحدة الاتحاد الأوروبي، وانخفض الجنيه البريطاني إلى مستويات عام 1985 في غضون شهر واحد. وفي ديسمبر/كانون الأول، رفع بنك الاحتياطي الفيدرالي الأميركي سعر الفائدة الأساسي إلى 0.5% إلى 0.75%. وانخفض اليورو إلى مستوى التعادل تقريبا مع الدولار.

ووافقت روسيا على خفض إنتاج النفط بمقدار 300 ألف برميل يوميا. البنك المركزي يلغي تراخيص 95 بنكا لكن الروبل ارتفع مقابل الدولار بنسبة 16%، وانخفض مستواه بمقدار النصف.

ماذا بعد؟ كيفية الحفاظ على رأس المال في حالة عدم اليقين العالية؟ ما الذي يجب الاستثمار فيه في 2018-2019؟ لتسهيل الأمر، قمت بتقسيم الأدوات حسب الأهداف: عدم الخسارة، وكسب المال من خلال نمو أحد الأصول و/أو الحصول على دخل بالعملة الأجنبية.

قمت هنا بتضمين أدوات تتمتع بموثوقية تصل إلى 100% تقريبًا. "تقريبًا" - لأن . جميع الأصول الثلاثة تعوض جزئيا فقط عن الخسائر الناجمة عن التضخم!

الودائع المصرفية

إذا كان الأفق الاستثماري الخاص بك قصيرًا جدًا بالنسبة للأصول المحفوفة بالمخاطر، فلن يكون لديك الكثير من الخيارات. سيتعين عليك أيضًا التخلي عن أفكارك، وبالتالي فإن الشيء الوحيد المتبقي لك هو الودائع المصرفية العادية. إذا كنت بحاجة إلى محاولة توفير رأس المال الخاص بك في المقام الأول من نفسك، من أحبائك، فمن الأفضل فتح الودائع لأجل، دون الحق في التجديد والسحب (على سبيل المثال، منتج "حفظ" من سبيربنك). تقدم هذه الودائع دائمًا الحد الأقصى لسعر الفائدة. ويمنعون من سحب جزء من الوديعة حتى يتم إغلاقها.

الشيء الرئيسي هو عدم نسيان "المحدد" وهو 1.4 مليون روبل في بنك واحد. هذا هو بالضبط المبلغ (وليس فلساً واحداً) الذي ستعود به وكالة تأمين الودائع في حالة الإفلاس.

سندات موثوقة

إذا كان لديك أفق أطول قليلاً ومستوى ذكاء مالي أعلى قليلاً، فمن المحتمل أن تكون مهتمًا بسندات الدين هذه. احكم بنفسك: إن مخاطر إفلاس الدولة أقل بكثير من مخاطر إفلاس أي بنك، حتى لو كان بنكًا كبيرًا. بالإضافة إلى ذلك، تكون عائدات السندات دائمًا أعلى من الودائع المصرفية.

بالمناسبة، هل تعلم أنه باستخدام الأموال التي تتركها كوديعة، يشتري البنك السندات على الفور تقريبًا وبالتالي يكسب الفرق في الفائدة دون المخاطرة بأي شيء؟

تعتبر سندات القروض الفيدرالية الأكثر موثوقية. يتم ضمان سدادها من قبل حكومة الاتحاد الروسي. لكن من الأفضل تكوين محفظة سندات من. ولحسن الحظ، فإن التكلفة الرمزية للسند (1000 روبل فقط) تسمح بذلك.

لا يمكنك أن تنصح بشيء محدد إلا إذا كنت تعرف خطتك الاستثمارية المحددة، لذا سأقدم أدناه بعض الأوراق البحثية التي أعتقد أنها مثيرة للاهتمام.

على سبيل المثال، OFZ-PK هي سندات ذات قسيمة متغيرة. يرتبط حجم القسيمة بمتوسط ​​سعر RUONIA ويتم مراجعته من وقت لآخر. يقوم OFZ-PD بإصلاح حجم القسيمة عند مستوى ثابت (على سبيل المثال، 6-7% سنويًا) حتى تاريخ الاستحقاق.

لكنني أعتقد أن الخيار الأكثر إثارة للاهتمام في عام 2018 هو . ويتم ربط القيمة الاسمية لهذه السندات باستمرار بمعدل التضخم (يتم حسابه باستخدام مؤشر أسعار المستهلك لكل يوم بفارق ثلاثة أشهر). بالنسبة لـ OFZ-IN، تبلغ قيمة القسيمة 2.5% سنويًا فوق معدل التضخم (CPI).

ذهب

مخزون

وعلى عكس السندات، فإن الأسهم هي أدوات ذات عوائد محتملة عالية. ويعتقد الخبراء أنه في عام 2018 سيرتفع مؤشر بورصة موسكو أكثر، وسيواصل البنك المركزي خفض سعر الفائدة الرئيسي، وسوف يرتفع سعر النفط. وعلى هذه الخلفية، فإن العديد من "العمالقة" الروس يتمتعون بإمكانات نمو جيدة.

لتحقيق الربح في المستقبل، يمكنك اليوم الاستثمار في الأوراق المالية للشركات المصدرة: ALROSA (أداء الشركة الممتاز خلال العام الماضي)، Protek، NLMK (Rosneft ليست مدرجة في قائمة الشركات الموصى بها). ينصح المحللون بالاهتمام بأسهم LUKOIL وSberbank، التي كانت مقومة بأقل من قيمتها في العام الماضي (على الرغم من أنها نمت بقوة كبيرة، إلا أن سعرها لا يزال منخفضًا).

ويراهن البعض على صعود شركات الكهرباء التي تعثرت العام الماضي. تحظى أسهم Rosseti وIDGC في الجنوب باهتمام خاص.

الفكرة والمشورة الرئيسية هي الاهتمام بالشركات التي لديها آفاق نمو و.

على سبيل المثال:

• Phosagro (قد يرتفع سعر السهم إلى 3350 روبل، وبلغ عائد الأرباح على مدار العامين الماضيين 6.08٪ سنويًا)
• "Rusagro" (من المتوقع أن يرتفع السعر إلى 1200 روبل)
• نوريلسك نيكل (احتمال ارتفاع السعر إلى 12300 روبل للسهم الواحد، بلغت الأرباح على مدى العامين الماضيين 14.09٪ سنويًا)

وفي الخارج، يبدو قطاع التكنولوجيا الفائقة واعداً أكثر من غيره: فيسبوك، وألفابت، وشركة BYD، وجوجل، وأمازون، ونيتفليكس، ونفيديا وغيرها.

الأعمال التجارية الخاصة

يعد امتلاك عملك الخاص خيارًا مربحًا ولكنه محفوف بالمخاطر للغاية. هناك حاجة إلى رأس مال أولي منذ اليوم الأول، ويمكن الحصول على عائد الاستثمار، في أحسن الأحوال، خلال ستة أشهر إلى سنة. أو لا أحصل عليه نهائيا..

لتجنب المخاطرة بمبالغ كبيرة من المال، ابدأ بمشروع عبر الإنترنت. أولا، تختفي الكثير من المشاكل مثل استئجار مكتب ومستودع والخدمات اللوجستية. ثانيا، المبالغ المبدئية هنا أكثر تواضعا بكثير من فتحها بنفسك.

للحصول على الدخل السلبي

العقارات

لا تولد العقارات دخلاً سلبياً إلا عندما يتم تأجير "الأمتار المربعة". لكن لا يجب أن تعتمد على أرباح الملايين من تأجير المباني السكنية العادية.

أقدم بيانات لعام 2016 من المركز التحليلي SRG. يبلغ متوسط ​​العائد على العقارات السكنية في سانت بطرسبرغ 7.7% سنويًا (العائد على الاستثمار 14 عامًا). وفي موسكو، يكون متوسط ​​العائد أقل: 5.8% سنويًا مع فترة استرداد تبلغ 17 عامًا.

تجلب العقارات في الخارج أقل من ذلك - ما يصل إلى 5-6٪ سنويًا. في بعض الحالات، من الأفضل تفويض القرار بشأن جميع القضايا التنظيمية إلى شركة إدارة محترفة. ستبحث عن المستأجرين، وتحل المشكلات المتعلقة بالإصلاحات والمدفوعات المستمرة، وما إلى ذلك. ولهذا سيتعين عليها "التبرع" بنسبة 15-20% من سعر الإيجار. لكن - الدخل السلبي الحقيقي!

من ناحية أخرى، إذا كان لديك شقة للإيجار، يمكنك أن تجرب تأجيرها يوميا(بشكل رئيسي للأجانب) وبالتالي زيادة الربحية إلى 10-12٪ سنويًا مع الإشغال الجيد.

الحصول على دخل بالعملة الأجنبية

بالطبع، للحصول على دخل بالعملة الأجنبية، يمكنك ببساطة شراء أسهم أو. بهذه الطريقة ستتخلص جزئيًا من خطر البقاء بلا شيء إذا انهار الروبل مرة أخرى. ولكن هناك طرق أخرى.

سندات اليورو

تتميز سندات اليورو بجميع مزايا سندات الروبل. بالإضافة إلى أن لديهم حماية إضافية ضد مخاطر العملة. ففي النهاية، هذا هو سبب تسميتها باليورو، لأنها مقومة بالعملات الأجنبية: الدولار واليورو والفرنك السويسري والجنيه الإسترليني.

اليوم، يتم عرض سندات اليورو لشركات مثل AHML، وAlfa-Bank، وVTB Bank، وGazprom، وLUKOIL، وMTS، وNLMK، وNovatek، والسكك الحديدية الروسية، وRosneft، وSberbank، وPhosAgro، وUralkali في بورصة موسكو.

متوسط ​​العائد على سندات اليورو هو 3-6% سنويا (يدفع مرتين في السنة). الحد الأدنى لقيمة الورقة المالية يبدأ من 1000 دولار. المشكلة الرئيسية في مثل هذه الأوراق المالية هي السيولة. ولكن المزيد عن هذا في وقت آخر.

البرامج المرتبطة بالوحدة

لقد ناقشت بالفعل البرامج المرتبطة بالوحدة. اسمحوا لي أن أذكركم: المنتج الأجنبي يجمع بين الادخار والتأمين على الحياة والاستثمارات. علاوة على ذلك، يمكنك الاستثمار في مجموعة من الأدوات الأجنبية غير المتاحة لمستثمري القطاع الخاص من روسيا. على سبيل المثال، في نفس صناديق الاستثمار المشتركة، حيث تبدأ عتبات الدخول من خلال وسيط غالبًا بمبلغ 50000 دولار.

بالمناسبة، منذ عام 2013، يتم التداول بنجاح في بورصة موسكو، والتي تغطي جزءًا كبيرًا إلى حد ما من الأسواق التي كانت متاحة سابقًا فقط من خلال وسطاء أجانب.

بالنسبة لبعضهم، كان متوسط ​​العائد السنوي من منتصف عام 2014 إلى منتصف عام 2016 (بالروبل) حوالي 50٪. على سبيل المثال، نمت مؤسسة FinEx MSCI USA Information Technology UCITS ETF (أسهم قطاع تكنولوجيا المعلومات في الولايات المتحدة) بنسبة 49.8% سنويًا.

لكن الودائع بالعملة الأجنبية اليوم لا تجلب سوى بنسات قليلة (تصل إلى 2٪ سنويا). ولم يعد أحد يعتبر أداة استثمارية جدية.

لقد قدمت في هذه المقالة فقط بعض الأدوات المتاحة للمستثمر العادي من روسيا. تذكر أنه فقط من خلال جمع هذه الأنواع من الأصول يمكنك التأكد من تحقيق التحديات التي تواجهك!

ما هي الأصول التي تخطط للاستثمار فيها في 2018-2019؟ اشترك في التحديثات وشارك الروابط للمشاركات الجديدة مع أصدقائك على الشبكات الاجتماعية!

يعود